洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。那么洗钱主要通过哪些方式来进行呢？
一、利用金融机构商业票据、用支票开立账户、银行存款的国际转移、信贷回收、期货期权等方式进行非法资产的置换，以换取合法资产，完成资产的洗白。
二、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制，例如瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国。
三、通过投资办产业的方式，例如成立空壳公司、向现金密集型行业投资、利用用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。
四、通过市场的商品交易活动，例如购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品等。
面对洗钱活动，我们能可以做什么防范措施呢？
一、主动配合金融机构进行客户身份识别
您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作: 出示身份证件；如实填写身份信息， 如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。
二、保管好自己的身份证件和账户
1.不要出租出借自己的身份证件
2.不要出租出借自己的账户
3.不要用自己的账户替他人提现
三、不要为规避监管标准拆分交易
四、选择安全可靠的金融机构
五、支持国家反洗钱工作
1.开办业务时，请您带好身份证件
2.存取大额现金时, 请出示身份证件
3.他人替您办理业务, 请出示他(她) 和您的身份证件
4.勇于举报洗钱活动, 维护社会公平正义
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